Что такое венчурные инвестиции?

Само понятие венчурных инвестиций совсем недавно появилось в России. Это – долгосрочное вложение денежных средств в тот бизнес, который не нашёл ещё своё место на фондовом рынке. Данные инвестиции очень рискованны. Существует много предприятий и предлагаемых ценных бумаг, которые обещают высокую прибыль на условиях их непрерывного спонсирования. Из-за своей новизны такой вид вкладов многим непонятен, но это очень простой процесс.

Недавно созданная развивающаяся компания предлагает перспективную идею, которая имеет инновационный подход к развитию бизнеса. Эта идея может быть гениальной, но для её развития и реализации часто не хватает денежных средств. Для осуществления своего плана разработчики ищут спонсора, индивидуального предпринимателя, располагающего достаточными инвестициями. Зачастую им выступает финансовый посредник – венчурный фонд. Он покупает либо все акции молодой развивающейся компании, либо их долю. Позже, когда эти акции поднимутся в своей цене, они продаются. После заключения удачной сделки продажи, прибыль составляет намного выше среднерыночного уровня в предлагаемой отрасли торговли.

Венчурное инвестирование предполагает получение высокой прибыли при нулевом уровне развития компании. Риск здесь очень велик. Он не сравним даже с тем риском, который готов принять на себя любой фонд прямых инвестиций, не имеющий абсолютно никакого риска к полной потере своих средств. Обычно это долгосрочные вложения в компанию приносят неплохой доход, составляющий более, чем средняя стоимость услуг в предлагаемой торговой отрасли.

В итоге венчурный фонд получает неплохую прибыль, а компания продолжает успешно работать. Это и есть смысл венчурного инвестирования. Обычно такую поддержку получают компании, которые основывают свою деятельность на разработках различных научных или инженерных направлениях. Разработки, создаваемые специалистами этих отраслей, воплощают все конечные идеи и продукты, которые будут в итоге востребованы рынком этой индустрии.

Растущие компании, или, как их называют, стартапы, организуют свою изначальную деятельность, сопряженную с высокой или относительно высокой долей риска. Если кто не знает что такое стартап, то в этой статье все подробно описано. Именно поэтому обычные банковские инструменты, такие как кредиты, сопряжены с высокой долей опасных сделок для инвесторов. Пример положительного примера, стартом для которого было венчурное инвестирование – «Google». Этот финансовый гигант начал свою деятельность только благодаря изначальной поддержке венчурного фонда. Вклад инвесторов оправдал себя, и теперь их прибыль составляет миллионы рублей.

Компании на грани банкротства также прибегают к такому виду финансирования. Конечно, возможность спонсорского вклада в практически «прогоревшее» дело весьма невелика, но прибыль инвесторов состоит в том, что большую часть акций разоряющейся компании можно приобрести за минимальную цену, а при успешном её развитии в дальнейшем получать от своей покупки весьма неплохую прибыль. В России венчурные институты не так развиты, чтобы реализовывать значительную часть проектов, которые могли бы оказаться очень выгодными как и для индивидуальных предпринимателей, так и для государства в целом.

Конечно, есть примеры рискованных вложений в венчурные проекты, которые принесли как положительный, так и отрицательный результат, но их немного. К сожалению, многие российские бизнесмены, являющиеся потенциальными инвесторами, не слышали о таком виде дохода, не знают всех тонкостей данного вида вкладов и не собираются тратить свои деньги на это прибыльное дело. Одновременно с этим, многие страны Европы уже давно инвестируют в новосозданные проекты и получают доход с их успешной реализации уже примерно 60 лет.

Проводились также и экономические экспертизы, которые не раз доказали прибыльность и стабильность такого вида прибыли для многих спонсоров. В России только зарубежные компании могут похвастаться внедрением венчурных инвестиций. В последнее время наша страна убедилась успешным выгодным сопровождением таких сделок и приняла решение о внедрении техники названных обещанных денежных вкладов. Созданная ещё в 2006 году так называемая Российская Венчурная компания уже работает в своём направлении.

Самый главный минус, которое имеет венчурное инвестирование — это высокий риск в его вложение. Именно поэтому фирмы, претендующие на такой вид поддержки, обязательно проходят жесточайший отбор. Проводить его может не только потенциальный спонсор, но и разного рода компании, фонды, частные лица и синдикаты, имеющие на это право. Да, высокий риск в этом деле есть, но при успешном развитии молодой компании и успешном её становлении, кроме основных вложений, её инвестор получает 2,5% её будущей прибыли. Эти условия изначально проговариваются в заключаемом договоре, где определён итоговый проговариваемый доход. Контракт обязательно должен быть подписан обеими сторонами, чтобы в дальнейшем избежать как и риска, так и не подтвердившихся качественных претензий.

Эти договоры в России подписываются редко, потому что вкладчики не имеют данные о максимальной экспертизе сегментов и стадий предстоящего бизнеса, полного контроля инвестиционных рисков и вложений. Венчурные инвесторы не до конца ещё понимают прибыльность нововведённого материала, не имеют понятия о его стратегии и будущего потенциального развития. Кроме этого, им не хватает практического опыта, нужных контактов,необходимых связей и необходимого доступа к полезным и знающим потенциальным партнёрам и заинтересованных в этом виде бизнеса прибыльных клиентах.

Они должны ещё просчитывать целевой характер будущих вложений, которые зависят от итога деятельных задач, их реализаций, перспективы выгоды продаж конкретного заявленного продукта. Спонсор также должен построить команду, соединить процесс работы и направить её общую деятельность. Все эти процессы помогут стать будущему бизнесу конкурентоспособным, а также выжить среди других структур. Тем предпринимателям, которые не боятся сделать тот шаг к привлечению долгосрочных инвестиций, нужно обязательно подумать о том, как функционирует венчурная индустрия, изучить все её правила и происходящие внутри неё процессы.

Часто бывает так, что даже при великолепной идее и до мелочей проработанном бизнес-плане очень трудно добиться венчурного капитала и так необходимых для реализации денег. Для венчурных инвестиций существуют разные программы. Те акции, которым повезло при обмене получить капитал для развития будущего бизнеса, имеют не совсем обычный и привилегированный статус. Научные, а также технические разработки могут получить особое инвестирование, благодаря своей выгодности и популярности.

Если уровень риска очень высок, то и доход у них составляет не менее 50, а то и 100% годовых. Многие частные компании, фонды и частные инвесторы за рубежом часто называют «ангелами» из-за того, что они выручают многие компании в самый последний момент, буквально за несколько месяцев перед подачей всех необходимых документов о банкротстве.В этом бизнесе, в дальнейшем, инвесторы покупают новые акции, которые подкрепляют и ускоряют процесс бизнеса. Все венчурное инвестирование позволяет вкладывать средства в существующее дело в любой стадии его развития. Как выгодно, так и опасно, давать в долг практически незнакомым людям свои деньги не только на подготовительном этапе, но и на предварительном.

Обеспечение высокой маcштабируемости бизнеса, так же как и высокая необходимая скорость развития стартовой позиции, гарантирует возврат всех инвестиций. Но перспективы развития российского рынка и его технологий предполагает неплохой статус в уровне потерь при высоких вкладах. Инвестор слишком рискует, делая это, потому что нельзя предугадать, разовьётся ли бизнес в дальнейшем, либо прогорит. Будущий спонсор просчитывает, стоит ли 1 вложенный доллар принести ему 10 долларов прибыли. Удача – это не основа в венчурном инвестировании. Здесь главным является тонкий финансовый просчет.

Но этот риск бывает оправдан из-за положительного становления коммерческого предприятия и проведения дальнейших маркетинговых исследований. Далее заявленные инвестиции подкрепляют, ускоряют и развивают начинающийся бизнес. Так происходит его развитие. Нужно предугадывать ход дальнейших инвестиций, чтобы получить доход от венчурных, которые должны быть прямо пропорциональны доходам.

В свою очередь, стартап также должен навести все необходимые справки о своём потенциальном инвесторе. Чем выше его профессионализм, а также состоявшееся экспертное мнение, к которому многие прислушиваются, тем больше возможность в том, что начинающий предприниматель найдёт свою устойчивую стезю в его бизнесе. Нужно знать, что эта среда чревата не только её сложностью и непростой доступностью, но и высокой конкурентностью. Это не зависит от среды торговли, в которой стартап стремится приобрести начальный капитал. Всё дело в его работоспособности и устойчивости к внешним воздействиям. Молодая компания может надеяться в большем количестве спонсоров, которые вкладывают много средств. Это связано с внедряемыми новыми идеями, будущим оборотом этой фирмы, а также предстоящим её прогрессом.

При правильном развитии и умелом спонсировании выбранного проекта, прибыль инвестора может составлять неплохую долю от заработков компании. Чем больше средств спонсор вложит в развитие своего подопечного, тем больше он сможет и получить. Часто чистая прибыль «опекуна» составляет 40-50% от первоначального вклада. Это достигается всего лишь за несколько лет (от 4 до 5) и далее лишь увеличивает оборотный капитал компании. Новые технологии, которые внедряются в производство, только способствуют развитию и доходу от этого бизнеса. Но для хозяина продвигаемого дела состоит минус в том, что инвестор имеет право и на подбор устраивающего его по всем характеристикам персонала, работающего на данной фирме, а также и вариантов реализации предлагаемой продукции.

Итак, любой предприниматель может рассчитывать на венчурное финансирование. Остаётся только здраво оценить свои возможности, выгодность идеи, силы и начальные средства, чтобы быть лучшим из лучших.